FinShield — Banking Risk Intelligence

Транзакций / час

2.34M

↑ +8.2% vs вчера

Пик: 3.1M сегодня

Fraud Rate

0.031%

↓ −0.004% улучшение

Лимит: ≤ 0.05%

SAR / 24ч

47

↑ +5 vs прошлая нед.

Требуют проверки: 12

Avg Credit Score

714

↑ +3 pts vs прошлый мес.

Target: ≥ 700

Подозрительные транзакции

Топ рисков · последние 24ч

Экспорт

23 критичных

TXN ID	Тип	Сумма	Risk Score	Статус

Live Alerts

Реальное время · автообновление

● Live

Распределение рисков

1 247 381 счетов

Minimal (0–20)

901 240

Low (21–40)

248 190

Medium (41–65)

74 843

High (66–85)

18 641

Critical (86+)

4 467

23 108

Открытых кейсов

98.4%

Auto-block точность

Качество ML-моделей

Обновлено 2ч назад

Fraud · Precision

96.2%

target ≥ 95%

Fraud · Recall

93.8%

target ≥ 92%

AML · F1 Score

91.4%

Стабильно

Credit · Gini

0.68

target ≥ 0.65

Model Drift · Fraud XGB PSI 0.19

Ретрейн рекомендован при PSI > 0.25

Воронка расследований

За 30 дней

Скоринг

Все транзакции

68.2M

Флаги (>41)

Rule / ML флаги

97 108

На ревью

Аналитик

23 108

Блокировка

Auto-block

4 467

SAR подан

Регулятор

1 247

Auto-resolve без участия аналитика

76.0% автоматическиTarget: 70% ✓

Динамика fraud-сигналов · 24ч

Почасовой срез · все каналы

Card Fraud

AML Alerts

Credit Risk

Поток транзакций

transfer

card_auth

fraud_flag

payment

TIMETYPEACCOUNTAMOUNTCHANNELCOUNTRYRISK

Транзакций / 24ч

68.2M

Объём: €4.7B

Заблокировано

4 467

Auto-block

На ревью

23 108

Ожидают аналитика

False Positive Rate

1.6%

Лимит: ≤ 2%

Подозрительные транзакции · все каналы

Сортировка по Risk Score ↓

TXN ID	Счёт	Тип	Сумма	Канал	Risk Score	Статус

Всего счетов

1 247 381

PEP / Санкции

312

Активных матчей

KYC истёк

8 441

Требует обновления

Верифицировано

99.3%

Клиенты высокого риска · топ-20

Account ID	Тип клиента	Страна	KYC статус	Risk Level	Флаги

Авторизаций / 24ч

42.1M

Chargeback Rate

0.08%

Лимит Visa: 0.1%

CNP Fraud

1 247

Блокировок за 24ч

3DS Success

97.2%

Инциденты по картам · последние 24ч

Card (masked)	Тип	Сумма	MCC	Страна	Риск	Действие

NPL Ratio

3.2%

Порог ЦБ: 5%

Stage 2 (IFRS 9)

12.4%

Повышенный риск

Портфель

₽847B

Резервы / требования

142%

Покрытие ЦБ ✓

Сегменты по вероятности дефолта (PD)

PD < 1%

64%

PD 1–5%

22%

PD 5–15%

9%

PD > 15%

5%

IFRS 9 Staging

Stage 1

72%

Stage 2

20%

Stage 3

8%

Precision

96.2%

Target ≥ 95%

Recall

93.8%

Target ≥ 92%

PSI (Drift)

0.19

Порог: 0.25

Скорингов / день

68M

Feature Importance

XGBoost · топ признаки

velocity_1h

0.94

geo_anomaly

0.87

device_score

0.79

time_pattern

0.71

mcc_risk

0.63

amt_deviation

0.54

Confusion Matrix · 7д

127 841

True Positive

4 912

False Positive

8 234

False Negative

47 291 847

True Negative

SAR за месяц

312

Structuring

87

Активных флагов

SWIFT аномалии

23

PEP матчи

8

Активных

AML Alerts · активные

Alert ID	Клиент	Паттерн	Сумма	Юрисдикция	Статус

Gini Coefficient

0.68

Target ≥ 0.65

KS Statistic

0.51

PSI

0.14

Стабильно

Avg Score

714

Feature Importance · кредитный скоринг

payment_hist

0.91

debt_ratio

0.83

credit_age

0.72

income_stable

0.66

util_rate

0.58

inquiries_6m

0.41

Population Stability Index (PSI) · все модели

Предупреждение ≥ 0.20 · Критический ≥ 0.25

Fraud XGB

PSI 0.19 ⚠

Fraud NN

PSI 0.12 ✓

AML RF

PSI 0.09 ✓

Credit GB

PSI 0.14 ✓

Отчёты и уведомления

Отчёт	Регулятор	Период	Дедлайн	Статус	Действие
Отчёт по AML (4931-У)	ЦБ РФ	Февраль 2026	15 марта	✓ Отправлен	Скачать
SAR / FATF Report	Росфинмониторинг	Q4 2025	01 марта	✓ Принят	Скачать
PCI DSS Quarterly	PCI SSC	Q1 2026	31 марта	⏳ В работе	Продолжить
Basel III — Capital Ratio	ЦБ РФ	Янв 2026	20 февраля	✓ Принят	Скачать
SWIFT gpi Compliance	SWIFT	Фев 2026	28 февраля	✓ Подтверждён	Скачать

Открытых кейсов

23 108

Высокий приоритет

4 467

Avg SLA (дни)

3.2

Норма: ≤ 5 дней

Закрыто за 24ч

1 247

Приоритетные кейсы

Сортировка по приоритету и SLA

Case ID	Тип	Клиент	Сумма риска	SLA	Приоритет	Аналитик

Журнал действий

Последние записи

Timestamp	Действие	Объект	Пользователь	IP	Результат